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投资传奇人物Ray Dalio的3个投资提示您不应忽略

时间:2020-05-18 15:26:18 | 来源:

雷·达里奥(Ray Dalio)从12岁起就开始投资,当时他花了300美元购买了东北航空公司的60股股票。很快,这家航空公司与另一家航空公司合并,达利奥将其资金增加了两倍。今天,达里奥(Dalio)是一位亿万富翁对冲基金经理和联合首席投资官,也是Bridgewater Associates的创始人。

达里奥(Dalio)是一位现实主义者,他对业余投资者所面临的挑战持坚决态度。正如他所看到的那样,市场拥挤不堪,竞争激烈,充满不确定性,这可能会诱使个人投资者做出错误的举动。但是,不要以为这意味着您不应该进入市场。相反,因为达利奥也曾说过:“现金几乎总是最糟糕的投资。”

冷漠的硬道理是,大多数人必须把钱投入股票市场。投资可能很复杂且充满风险,但是个人几乎不可能在没有投资的情况下积累足够的财富来退休。那么,业余投资者该怎么办?达里奥(Dalio)提供了一些简单易懂的建议,任何人都可以遵循。

1.分散风险,高于一切

进行多元化投资是您进行良好投资所需要做的最重要的事情。

-雷戴利奥

多元化将您的风险分散到多种资产中。这是不把所有鸡蛋都放在一个篮子里的实际应用。好处是显而易见的:如果您只拥有少量头寸,那么一只股票或一只南方基金可以在财务上消灭您。但是,如果您拥有20项或更多不同的投资,一次失败对您的整体财富的影响要小得多。

因此,多元化可以减少您对任何一种证券的性能的依赖。如果做对了,多元化也可以保护您免受极端市场波动的影响。为了获得这种收益,您必须持有在类似市场条件下表现不同的证券:例如股票与债券。股票随着时间的推移升值,而债券产生稳定的收入。既有增长又有稳定性的投资组合,这正是您作为投资者所希望的。

达里奥(Dalio)建议跨行业,资产类别甚至货币进行多元化经营。您可以通过手工挑选多种证券来做到这一点。但是,投资于少数低成本共同基金更容易,更有效,每种基金代表特定的资产类别或地理位置。

2.过去并不能保证未来的表现

不要误以为上涨的东西会更好,而不是更昂贵。

-达利奥

任何投资的价格都应代表该投资在未来创造价值的能力。不幸的是,股市并不总是这样。当投资者对某个行业或公司感到兴奋时,股价就会上涨。投资者的兴奋和由此产生的价格上涨可能会或可能不会伴随着基本面的改善。

还记得1990年代后期的网络泡沫吗?投资者对互联网股票发了疯,这推高了股价,从而加剧了疯狂。所有的增长使人们似乎可以通过投资技术来致富。但是可惜的是,泡沫在2000年破灭,当时很明显,很多科技股都被严重高估了。

不要以为最近表现良好的股票仍有上涨空间。这种表现可能表明股票只是被高估了,这意味着您已经错过了机会。

3.忽略你的直觉

做与您的直觉相反的事情。

-达利奥

即使是经验丰富的投资者也都在努力解决这个问题。我们的本能是顺应潮流,而不是逆势而为。例如,当市场处于自由下跌状态时,卖出的冲动可能是压倒性的。正是这种冲动吸引您进入市场底部或附近市场。然后,由于您受到惊吓,因此您会退出市场,直到看到复苏的迹象,这意味着您将关注那些早期的复苏收益,而不是从中受益。

作为投资者,您有两种选择市场时机的选择。一种简单的方法是忽略所有市场波动,长期持有头寸。或者,您可以对谷物进行操作-当其他所有人都卖出时买入低价,而其他所有人都买入时卖出高价。

但是,您不能采用的一种方法是趋势跟踪器。这样做,您最终将每次都高买低卖。

尊重风险

达里奥(Dalio)在驾驶汽车之前先获得投资收益,他深深地尊重股市投资的固有风险。他建议通过多元化以及大量独立思考来管理这种风险。

这种独立的思维使您避免了最糟糕的投资错误,这种错误会在您紧追潮流,追随趋势或让市场周期迫使您做出交易决策时发生。

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